湖北省市場監(jiān)督管理局關于推進企業(yè)信用風險分類管理的意見

各市、州、直管市、神農(nóng)架林區(qū)人民政府，省政府各部門:

??推進企業(yè)信用風險分類管理，實現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用，是進一步深化“放管服”改革、優(yōu)化營商環(huán)境，促進我省經(jīng)濟社會持續(xù)、健康、高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措，是推進精準監(jiān)管、有效監(jiān)管、智慧監(jiān)管、公正監(jiān)管的重要手段。根據(jù)《國務院辦公廳關于加快推進社會信用體系建設構建以信用為基礎的新型監(jiān)管機制的指導意見》(國辦發(fā)〔2019〕35號)、《市場監(jiān)管總局關于推進企業(yè)信用風險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》(國市監(jiān)信發(fā)〔2022〕6號)等文件精神，為有效破解監(jiān)管任務繁重與監(jiān)管力量不足的矛盾，進一步提升監(jiān)管效能，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就全省市場監(jiān)管部門全面推進企業(yè)信用風險分類管理提出以下意見。

??一、基本原則

??(一)精準監(jiān)管。根據(jù)企業(yè)信用風險等級，合理確定監(jiān)管重點、監(jiān)管措施、抽查比例和頻次，對高風險企業(yè)、高風險領域、高風險問題，科學配置監(jiān)管資源，解決監(jiān)管針對性不強的問題。

??(二)科學監(jiān)管。根據(jù)企業(yè)信用風險狀況，有針對性地開展靶向監(jiān)管，避免平均用力、效率不高的例行檢查，集中運用市場監(jiān)管力量，堵塞監(jiān)管空白和漏洞。

??(三)智慧監(jiān)管?？茖W建立企業(yè)信用風險分類指標體系，動態(tài)管理指標和權重，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、機器學習、人工智能等現(xiàn)代科技手段的作用，加快科技賦能、數(shù)字賦能，對企業(yè)信用風險進行自動計算、自動分類、對企業(yè)信用風險精準“畫像”，每月動態(tài)更新，為市場監(jiān)管提供依據(jù)和有力支撐。

??(四)公正監(jiān)管。以企業(yè)信用風險狀況為依據(jù)，在全省市場監(jiān)管部門統(tǒng)一通用指標、統(tǒng)一分類標準、統(tǒng)一結果應用，公平公正開展監(jiān)管，管出公平、管出效率、管出活力。

??二、工作目標

??將企業(yè)信用風險分類管理理念和方式拓展到市場監(jiān)管部門各業(yè)務領域，科學配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管及時性、精準性、有效性，使監(jiān)管對違法失信者“無處不在”，對誠信守法者“無事不擾”，以公正監(jiān)管促進公平競爭、優(yōu)勝劣汰。

??到2022年底，省市場監(jiān)管局建成企業(yè)信用風險分類管理平臺，建立全省通用的企業(yè)信用風險評價模型和分級標準，對全省企業(yè)類市場主體實施科學分類，實現(xiàn)企業(yè)信用風險分類管理與“雙隨機、一公開”監(jiān)管有機結合，推動企業(yè)信用風險分類結果在“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作中常態(tài)化運用。到2023年底，省市場監(jiān)管局構建適用于食品安全監(jiān)管、藥品安全監(jiān)管、特種設備安全監(jiān)管、知識產(chǎn)權保護等專業(yè)監(jiān)管領域的企業(yè)信用風險分類管理機制，實現(xiàn)企業(yè)信用風險分類管理與專業(yè)領域監(jiān)管的深度融合。力爭用3年左右的時間，全省市場監(jiān)管部門全面實施企業(yè)信用風險分類管理，有效實現(xiàn)企業(yè)信用風險監(jiān)測預警，做到對風險早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早處置。

??三、精準研判企業(yè)信用風險

??(一)全面有效歸集企業(yè)信用信息。省市場監(jiān)管局按照企業(yè)信用風險分類指標體系要求，通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(湖北)(以下稱公示系統(tǒng))全面、及時歸集企業(yè)信用風險信息。及時歸集市場監(jiān)管部門企業(yè)登記注冊、備案、股權出質(zhì)登記、知識產(chǎn)權質(zhì)押登記、行政許可、行政處罰、納入經(jīng)營異常名錄和嚴重失信主體名單、抽查檢查結果等信息;整合歸集包括食品安全監(jiān)管、藥品安全監(jiān)管、特種設備安全監(jiān)管、重要工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管、侵權假冒治理、價格執(zhí)法、反壟斷和反不正當競爭執(zhí)法、網(wǎng)絡交易與合同監(jiān)管、消費者權益保護、計量、標準、檢驗檢測、認證認可等領域的企業(yè)信用風險信息;探索歸集相關公用企事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會商會、大型平臺企業(yè)等掌握的涉企信用風險信息。各相關部門應加強企業(yè)信用信息歸集協(xié)作，及時將履職過程中產(chǎn)生的行政許可、行政處罰、抽查檢查、嚴重失信主體名單等涉企信息推送至公示系統(tǒng)進行有效歸集。

??(二)統(tǒng)籌建設企業(yè)信用風險分類管理平臺。按照“省級建設、全省使用，分級推動、迭代更新”的原則，省市場監(jiān)管局以公示系統(tǒng)為依托，按照統(tǒng)一的企業(yè)信用風險分類管理信息化接口規(guī)范，開發(fā)建設企業(yè)信用風險分類管理平臺，實現(xiàn)市場監(jiān)管部門登記注冊、行政審批、智慧監(jiān)管一張網(wǎng)等業(yè)務系統(tǒng)及省“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”雙隨機一公開監(jiān)管平臺的對接，建立信息歸集、分析加工、共享應用的閉環(huán)模式。市場監(jiān)管部門各相關業(yè)務領域及省藥監(jiān)局、省知識產(chǎn)權局在企業(yè)信用風險分類管理平臺中構建專業(yè)分級分類模塊，滿足專業(yè)分級分類需要。

??(三)按照信用風險狀況對企業(yè)實施自動分類。省市場監(jiān)管局統(tǒng)一對全省企業(yè)類市場主體進行信用風險分類。對各類涉企信息進行匯聚整合、關聯(lián)分析和數(shù)據(jù)挖掘，加強對企業(yè)經(jīng)營行為和運行規(guī)律的分析，按照信用風險狀況由低到高，將企業(yè)分為信用風險低(A類)、信用風險一般(B 類)、信用風險較高(C類)、信用風險高(D類)四類。企業(yè)信用風險分類結果記于企業(yè)名下，按月動態(tài)更新，僅作為各級市場監(jiān)管部門及相關部門共享共用的內(nèi)部參考依據(jù)，不得向社會公開，不得作為對企業(yè)的信用評價。

??(四)建立企業(yè)信用風險分類指標體系。省市場監(jiān)管局在市場監(jiān)管總局指標體系框架下，利用大數(shù)據(jù)分析等手段，因地制宜構建具有湖北特色的通用型企業(yè)信用風險分類指標體系。市場監(jiān)管部門食品安全監(jiān)管、藥品安全監(jiān)管、特種設備安全監(jiān)管、知識產(chǎn)權保護等專業(yè)監(jiān)管領域，可結合本領域特點，參考通用型企業(yè)信用風險分類管理模式，構建本領域的分級分類指標體系。

??四、實現(xiàn)與“雙隨機、一公開”監(jiān)管有機融合

??(一)實施差異化監(jiān)管。省市場監(jiān)管局將企業(yè)信用風險分類結果全量推送到省“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”雙隨機一公開監(jiān)管平臺，與檢查對象名錄庫對接。各級市場監(jiān)管部門在制定雙隨機抽查工作計劃時，根據(jù)企業(yè)信用風險分類結果，合理確定、動態(tài)調(diào)整抽查比例和頻次，實施差異化監(jiān)管。對A類企業(yè)，合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報、大數(shù)據(jù)監(jiān)測、轉辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，可不主動實施現(xiàn)場檢査，實現(xiàn)“無事不擾”;對B類企業(yè)，按常規(guī)抽查比例和頻次開展抽查;對C類企業(yè)，實行重點關注，適當提高抽查比例和頻次;對D類企業(yè)，實行嚴格監(jiān)管，有針對性加大抽查比例和頻次，可根據(jù)需要主動實施現(xiàn)場檢查。抽查檢查結果及時通過省“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”雙隨機一公開監(jiān)管平臺共享至企業(yè)信用風險分類管理平臺，為企業(yè)信用風險分類結果動態(tài)更新提供數(shù)據(jù)支持。

??(二)升級改造省“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”雙隨機一公開監(jiān)管平臺。省市場監(jiān)管局完善“按企業(yè)信用風險等級”抽取功能，支撐各相關部門按企業(yè)信用風險等級不同比例抽取檢查對象;增加統(tǒng)計分析、風險預警等功能，全過程跟蹤評估每次抽查檢查，統(tǒng)計分析抽查檢查結果，及時發(fā)現(xiàn)相關企業(yè)、行業(yè)、區(qū)域風險隱患，有針對性地開展定向抽查，對接企業(yè)信用風險分類管理平臺，自動更新企業(yè)信用風險分類數(shù)據(jù)。

??(三)強化隨機抽查結果運用和效果評估。隨機抽查結果通過公示系統(tǒng)依法依規(guī)記于企業(yè)名下并向社會公示，接受社會監(jiān)督，實現(xiàn)抽查檢查結果政府部門間互認，對抽查發(fā)現(xiàn)的違法失信行為依法加大懲處力度，實施聯(lián)合懲戒，形成有力震懾。定期評估隨機抽查效果，不斷優(yōu)化企業(yè)信用風險評價模型和分級標準，推動“雙隨機、一公開”監(jiān)管與企業(yè)信用風險分類管理相結合落到實處。

??五、有效防范化解企業(yè)信用風險

??(一)推進與專業(yè)領域風險防控有效結合。通用型企業(yè)信用風險分類不代替市場監(jiān)管部門各相關專業(yè)領域對企業(yè)的分級分類。食品、藥品、特種設備等直接涉及公共安全和人民群眾生命健康等特殊重點領域，要統(tǒng)籌行業(yè)風險防控和企業(yè)信用風險分類管理，在按照現(xiàn)有規(guī)定實行重點監(jiān)管的同時，強化業(yè)務協(xié)同，實行全鏈條監(jiān)管。市場監(jiān)管部門其他專業(yè)領域，可以直接使用通用型企業(yè)信用風險分類結果，也可以參考通用型企業(yè)信用風險分類管理模式，構建本領域的分級分類監(jiān)管機制。

??(二)探索與包容審慎監(jiān)管相結合。對新技術、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式等企業(yè)，要參考信用風險分類結果實施包容審慎監(jiān)管，增強監(jiān)管的科學性、合理性和有效性。根據(jù)企業(yè)信用風險狀況動態(tài)調(diào)整監(jiān)管政策和措施，對信用風險低和信用風險一般的企業(yè)，給予一定時間的“觀察期”，探索推行觸發(fā)式監(jiān)管，在嚴守安全底線前提下，給企業(yè)預留發(fā)展空間;對信用風險高的企業(yè)，有針對性地采取嚴格監(jiān)管措施，防止風險隱患演變?yōu)閰^(qū)域性、行業(yè)性突出問題。

??(三)加強對企業(yè)信用風險的實時監(jiān)測預警。結合企業(yè)信用風險分類管理，積極推進企業(yè)信用風險監(jiān)測預警，在企業(yè)信用風險分類管理平臺中構建監(jiān)測預警模塊。根據(jù)各專業(yè)領域監(jiān)管需求、監(jiān)管重點，把握日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風險行為特征，從企業(yè)信用風險分類指標體系中選取若干與企業(yè)信用風險關聯(lián)度高的重點指標項，如異常注冊、異常變更、投訴舉報異常增長等，進行實時監(jiān)測，對企業(yè)風險隱患及時預警，推動監(jiān)管關口前移。各相關部門要按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”的原則，采取提醒、警示、約談、檢查等措施，依法處置企業(yè)風險隱患。

??(四)強化對企業(yè)信用風險的研判處置。各地要增強企業(yè)信用風險管理的全局意識和系統(tǒng)思維，加強對企業(yè)信用風險發(fā)展變化的綜合分析，提高監(jiān)管工作預見性、針對性和有效性，由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉變。通過對企業(yè)信用風險分類結果的運用，對區(qū)域性、行業(yè)性的整體信用風險狀況進行研判，及早發(fā)現(xiàn)高風險區(qū)域和高風險行業(yè)，采取定向抽查、專項檢查等措施，及時防范化解風險。

??(五)推動實現(xiàn)協(xié)同監(jiān)管和風險共防。各級市場監(jiān)管部門先行先試，積極開展企業(yè)信用風險管理工作試點，在辦理“守合同、重信用”企業(yè)、放心消費示范單位、食品安全監(jiān)管等相關業(yè)務時，注重參考企業(yè)信用風險分類結果，對信用風險低的企業(yè)探索實施更多便利措施，對信用風險高的企業(yè)實施嚴格審查。

??六、保障措施

??(一)加強組織領導。各級市場監(jiān)管部門要切實提高站位，充分認識推進企業(yè)信用風險分類管理的重要性和緊迫性，加強領導、精心謀劃、統(tǒng)籌推進，扎實有效做好各項工作。要加強與相關部門的溝通聯(lián)系，強化協(xié)作配合，建立健全縱向聯(lián)動、橫向協(xié)同的工作機制，形成工作合力。

??(二)確保信息安全。企業(yè)信用風險分類結果作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)，主要服務于“雙隨機、一公開”監(jiān)管等工作，不得作為對企業(yè)的信用評價。要明確信息安全責任，加強企業(yè)信用風險分類管理平臺的安全基礎設施和安全防護能力建設，防止失密泄密和侵犯個人隱私。對于違規(guī)泄露、篡改信用風險分類結果或利用相關信息謀取私利等行為要依法嚴肅處理。

??(三)做好宣傳解讀。通過各種渠道和形式，加強業(yè)務指導和培訓，不斷提升監(jiān)管能力和水平。要及時總結推廣先進經(jīng)驗，宣傳工作成效和典型做法，及時回應社會關切，營造良好社會氛圍。

??湖北省市場監(jiān)督管理局

??2022年4月15日