中國人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見

中國人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見

??為全面貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于粵澳合作開發(fā)橫琴的重要指示精神，更好貫徹“一國兩制”方針，深化落實(shí)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》和《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》相關(guān)重要戰(zhàn)略部署，推動(dòng)橫琴粵澳深度合作區(qū)(以下簡稱合作區(qū))金融改革創(chuàng)新和對(duì)外合作開放，便利澳門居民生活就業(yè)，支持澳門經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展，經(jīng)國務(wù)院同意，提出以下意見。

??一、總體要求

??（一）指導(dǎo)思想。

??以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，緊緊圍繞促進(jìn)澳門經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展，堅(jiān)持“一國兩制”、依法辦事，堅(jiān)持解放思想、改革創(chuàng)新，堅(jiān)持互利合作、開放包容，創(chuàng)新完善政策舉措，豐富拓展合作內(nèi)涵，以更加有力的開放舉措統(tǒng)籌推進(jìn)粵澳深度合作。按照橫琴“立足服務(wù)澳門、琴澳一體化”的戰(zhàn)略定位，設(shè)計(jì)更加開放的金融制度安排，通過構(gòu)建電子圍網(wǎng)系統(tǒng)，創(chuàng)新跨境金融管理，探索跨境資金自由流動(dòng)途徑。加強(qiáng)與澳門金融市場(chǎng)聯(lián)通，推動(dòng)合作區(qū)與澳門金融服務(wù)一體化，打造便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境，發(fā)展助力澳門經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)。

??（二）基本原則。

??遠(yuǎn)近結(jié)合，民生優(yōu)先。分階段、分步驟建立與實(shí)際情況相適應(yīng)的金融制度體系，有序?qū)嵤└黜?xiàng)金融改革開放舉措。優(yōu)先服務(wù)民生，在合作區(qū)積極營造趨同澳門的宜居宜業(yè)金融環(huán)境，便利澳門居民生活就業(yè)。

??服務(wù)實(shí)體，多元發(fā)展。堅(jiān)持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，加強(qiáng)對(duì)科技研發(fā)和高端制造、中醫(yī)藥、文旅、會(huì)展、商貿(mào)產(chǎn)業(yè)的金融支持，創(chuàng)新發(fā)展資產(chǎn)管理、債券市場(chǎng)、融資租賃、綠色金融等現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)。

??制度創(chuàng)新，引領(lǐng)示范。在“一國兩制”框架下，發(fā)揮澳門獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，探索合作區(qū)與澳門金融深度合作，實(shí)現(xiàn)合作區(qū)與澳門金融服務(wù)一體化，建立與國際接軌的金融規(guī)則體系，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)探索金融支持新路徑。

??完善監(jiān)管，防范風(fēng)險(xiǎn)。完善開放條件下的金融監(jiān)管機(jī)制，創(chuàng)新基于電子圍網(wǎng)系統(tǒng)的跨境金融管理體系，實(shí)現(xiàn)跨境資金“管得住、放得開”。建立反洗錢、反恐怖融資、反逃稅金融監(jiān)測(cè)管理體系，構(gòu)建金融“防火墻”。

??（三）總體目標(biāo)。

??到2025年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系基本建立，合作區(qū)與澳門金融服務(wù)一體化初步實(shí)現(xiàn)，便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境初步形成，助力澳門經(jīng)濟(jì)適度多元的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展，在跨境資金流動(dòng)自由便利、投融資匯兌便利化、金融業(yè)對(duì)外開放等方面先行先試。

??到2035年，電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系更加完善，合作區(qū)與澳門金融一體化水平進(jìn)一步提升，金融環(huán)境更加優(yōu)化，現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步發(fā)展。將合作區(qū)打造成為我國金融業(yè)擴(kuò)大對(duì)外開放的新高地、中國—葡語國家金融服務(wù)平臺(tái)和粵港澳大灣區(qū)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通的示范區(qū)。

??二、打造便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境

??（一）便利合作區(qū)個(gè)人跨境交易。在符合自用、自住的實(shí)際需要原則下，為符合條件的澳門居民在合作區(qū)內(nèi)購置或出售商品房給予匯兌便利。在合作區(qū)試點(diǎn)放寬個(gè)人資本項(xiàng)目外匯管理政策，區(qū)分境外個(gè)人和境內(nèi)個(gè)人，研究放寬合作區(qū)居民（指在合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門居民、內(nèi)地居民，下同）使用外匯的管理要求。允許符合條件的合作區(qū)內(nèi)地居民個(gè)人在符合法律法規(guī)的前提下，在年度額度內(nèi)直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款。支持銀行與清算機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)合作，基于實(shí)際薪酬水平提供個(gè)人薪酬跨境收付便利化服務(wù)。支持在合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門居民在合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)直接開立境內(nèi)證券市場(chǎng)賬戶，參與內(nèi)地證券市場(chǎng)投資。

??（二）促進(jìn)合作區(qū)移動(dòng)支付便利化。便利澳門居民在合作區(qū)使用移動(dòng)電子支付工具進(jìn)行人民幣支付，推動(dòng)移動(dòng)電子支付工具在合作區(qū)互通使用。有序擴(kuò)大澳門居民代理見證開戶試點(diǎn)，便利粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)圈支付服務(wù)。研究允許合作區(qū)內(nèi)市場(chǎng)主體以澳門元或人民幣進(jìn)行支付，逐步拓展使用場(chǎng)景。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，有序允許澳門元在合作區(qū)作小額支付使用。

??（三）便利澳門居民在合作區(qū)信用融資。在征得澳門居民同意的情況下，允許在合作區(qū)內(nèi)符合條件的澳資商業(yè)銀行共享其澳門母行掌握的同一澳門居民信用狀況，為澳門居民在合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。在遵守相關(guān)法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在合作區(qū)與澳門均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的中資商業(yè)銀行、澳資商業(yè)銀行開展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)試點(diǎn)。研究探索合作區(qū)與澳門兩地市場(chǎng)化企業(yè)征信機(jī)構(gòu)依法開展跨境交流合作，在客戶同意的前提下，允許合作區(qū)與澳門的銀行通過企業(yè)征信機(jī)構(gòu)獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，促進(jìn)兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。

??（四）強(qiáng)化合作區(qū)居民保險(xiǎn)保障。支持內(nèi)地與澳門保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聯(lián)合研發(fā)針對(duì)合作區(qū)居民的跨境商業(yè)醫(yī)療、養(yǎng)老等特色保險(xiǎn)產(chǎn)品，支持在合作區(qū)開展跨境機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。支持合作區(qū)參與粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心建設(shè)。

??（五）便利澳門居民在合作區(qū)就業(yè)。支持合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)吸納澳門居民就業(yè)，為獲許可在澳門經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)委派人員到合作區(qū)內(nèi)的分行或代理辦事處擔(dān)任職務(wù)提供便利。允許具有澳門等境外執(zhí)業(yè)資格的金融人才，在符合行業(yè)監(jiān)管要求條件下，經(jīng)備案后在合作區(qū)提供服務(wù)，其境外從業(yè)經(jīng)歷可視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷。

??三、促進(jìn)合作區(qū)與澳門金融市場(chǎng)和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通

??（六）合作區(qū)金融業(yè)面向澳門高度開放。支持澳門在合作區(qū)創(chuàng)新發(fā)展現(xiàn)代金融業(yè)，支持合作區(qū)對(duì)澳門擴(kuò)大金融服務(wù)領(lǐng)域開放。在內(nèi)地與香港、澳門建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）框架下，降低澳門銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入合作區(qū)的準(zhǔn)入門檻。支持澳門地區(qū)銀行通過新設(shè)法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)、專營機(jī)構(gòu)等方式在合作區(qū)開展業(yè)務(wù)，拓展發(fā)展空間。充分發(fā)揮澳門對(duì)接葡語國家的窗口作用，支持合作區(qū)打造中國—葡語國家金融服務(wù)平臺(tái)。

??（七）加強(qiáng)合作區(qū)與澳門金融市場(chǎng)互聯(lián)互通。促進(jìn)合作區(qū)與澳門金融機(jī)構(gòu)交易聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)合作區(qū)金融市場(chǎng)與澳門、香港離岸金融市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)，提升粵港澳大灣區(qū)資金融通便利度，滿足離岸市場(chǎng)正常的人民幣流動(dòng)性管理需求。穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍。穩(wěn)步開展“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，不斷豐富合作區(qū)與澳門居民投資對(duì)方金融產(chǎn)品的渠道。

??（八）探索構(gòu)建電子圍網(wǎng)系統(tǒng)。對(duì)標(biāo)國際標(biāo)準(zhǔn)制定賬戶規(guī)則，優(yōu)化改造自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）系統(tǒng)，通過金融賬戶隔離，在合作區(qū)建立資金電子圍網(wǎng)。制定電子圍網(wǎng)跨境資金流動(dòng)政策，優(yōu)化跨境資金清算渠道，探索跨境資金自由流動(dòng)途徑。

??（九）完善賬戶管理體系。在現(xiàn)行賬戶管理體系基礎(chǔ)上進(jìn)一步優(yōu)化賬戶服務(wù)，拓展賬戶功能。便利境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（人民幣NRA賬戶）使用。境外機(jī)構(gòu)在合作區(qū)內(nèi)銀行開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金，可以轉(zhuǎn)存為定期存款以及用于購買大額存單。統(tǒng)籌推動(dòng)基于自由貿(mào)易賬戶的跨境金融創(chuàng)新，拓展賬戶功能，允許合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行開展自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)。支持澳門在合作區(qū)內(nèi)務(wù)工人員及合作區(qū)內(nèi)企業(yè)外派員工開立非居民個(gè)人自由貿(mào)易賬戶（FTF賬戶），支持澳門金融機(jī)構(gòu)開立金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTU賬戶）開展資金融通。支持具備能力的商業(yè)銀行利用相關(guān)賬戶等為境外主體提供優(yōu)質(zhì)的跨境金融服務(wù)。

??四、發(fā)展助力澳門經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)

??（十）豐富合作區(qū)金融業(yè)態(tài)。鼓勵(lì)在合作區(qū)設(shè)立證券公司、基金公司、期貨公司、消費(fèi)金融公司、資產(chǎn)管理公司、再保險(xiǎn)公司和銀行理財(cái)子公司等各類機(jī)構(gòu)，支持符合條件的法人金融機(jī)構(gòu)在合作區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、子公司，開展金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，在合作區(qū)提供多元化、全方位的金融服務(wù)。

??（十一）加強(qiáng)對(duì)文旅、商貿(mào)、會(huì)展產(chǎn)業(yè)的金融支持。支持在合作區(qū)開展粵港澳游艇自由行。鼓勵(lì)文旅、商貿(mào)、會(huì)展產(chǎn)業(yè)的相關(guān)企業(yè)投保信用保險(xiǎn)。支持粵澳兩地機(jī)構(gòu)在合作區(qū)共同設(shè)立人民幣海外投貸基金。支持按市場(chǎng)化原則研究設(shè)立文旅、會(huì)展等產(chǎn)業(yè)母基金，吸引各類社會(huì)資本參與。

??（十二）加強(qiáng)金融服務(wù)科技創(chuàng)新。鼓勵(lì)銀行在合作區(qū)設(shè)立科技支行等科技金融專營機(jī)構(gòu)，在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，與外部投資機(jī)構(gòu)深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，支持科技創(chuàng)新和高端制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展。規(guī)范探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化，探索完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資機(jī)制。鼓勵(lì)在合作區(qū)開展中醫(yī)藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，支持中醫(yī)藥等澳門品牌工業(yè)在合作區(qū)發(fā)展。

??（十三）完善創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)。積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，支持粵澳創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金在合作區(qū)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。鼓勵(lì)社會(huì)資本在合作區(qū)按照市場(chǎng)化原則設(shè)立多幣種創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金。探索開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，拓展市場(chǎng)化退出渠道。

??（十四）支持資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。支持符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在合作區(qū)設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，按照《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2018〕106號(hào)）等監(jiān)管要求，依法合規(guī)向境外發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持境外投資者投資合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

??（十五）加強(qiáng)債券融資服務(wù)。鼓勵(lì)合作區(qū)內(nèi)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)在澳門發(fā)行人民幣債券和外幣債券。扶持合作區(qū)內(nèi)具有特殊和比較優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展，并在境外上市、發(fā)行債券方面給予積極支持，簡化匯兌管理手續(xù)。支持澳門借助合作區(qū)發(fā)展以人民幣、澳門元等計(jì)價(jià)結(jié)算的國際債券市場(chǎng)，打造服務(wù)粵港澳大灣區(qū)、“一帶一路”共建國家和葡語國家的債券融資服務(wù)平臺(tái)。

??（十六）促進(jìn)國際融資租賃業(yè)務(wù)和商業(yè)保理業(yè)務(wù)發(fā)展。在全口徑跨境融資宏觀審慎框架下，允許合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃公司與其下設(shè)的特殊目的公司共享外債額度。實(shí)施有利于跨境租賃發(fā)展的外匯收支便利化政策。探索跨境融資租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新，允許合作區(qū)內(nèi)融資租賃公司委托商業(yè)銀行辦理套期保值業(yè)務(wù)，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。在合作區(qū)探索融資租賃資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓人民幣結(jié)算試點(diǎn)，依法合規(guī)探索開展租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的商業(yè)保理機(jī)構(gòu)依法合規(guī)探索發(fā)展國際商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

??（十七）支持綠色金融發(fā)展。支持合作區(qū)完善綠色金融服務(wù)體系，推動(dòng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)與港澳互認(rèn)，加強(qiáng)粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作，鼓勵(lì)合作區(qū)內(nèi)企業(yè)利用港澳平臺(tái)為綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)證及融資。強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綠色金融業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)。支持廣州期貨交易所建設(shè)電力期貨市場(chǎng)，服務(wù)合作區(qū)綠色金融發(fā)展。

??（十八）探索發(fā)展離岸金融服務(wù)。加強(qiáng)與港澳離岸金融市場(chǎng)的聯(lián)系。在加強(qiáng)配套制度建設(shè)且風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，支持合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)開展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權(quán)合作區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)開展離岸銀行業(yè)務(wù)，探索放寬對(duì)合作區(qū)內(nèi)銀行開展離岸銀行業(yè)務(wù)貸款用途和期限的限制。

??五、促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化

??（十九）促進(jìn)貿(mào)易結(jié)算便利化。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件審慎合規(guī)的銀行根據(jù)“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”的展業(yè)原則，為信用良好的境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)結(jié)算便利化。允許合作區(qū)內(nèi)企業(yè)進(jìn)口支付的人民幣在境外直接購匯后支付給境外出口商。探索在合作區(qū)開展信用證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

??（二十）推動(dòng)跨境人民幣結(jié)算。在滿足交易信息采集、真實(shí)性審核的條件下，支持合作區(qū)內(nèi)銀行憑交易電子信息直接為合作區(qū)內(nèi)符合條件的跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體提供貿(mào)易項(xiàng)下跨境人民幣便利化結(jié)算服務(wù)。支持在合作區(qū)開展真實(shí)、合法的離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)，由合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供便利的跨境結(jié)算和貿(mào)易融資服務(wù)，鼓勵(lì)合作區(qū)與葡語國家在鐵礦石等大宗商品貿(mào)易中使用人民幣計(jì)價(jià)、結(jié)算。鼓勵(lì)和支持境內(nèi)外投資者在跨境創(chuàng)業(yè)投資及相關(guān)投資貿(mào)易中使用人民幣。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的澳門機(jī)構(gòu)接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣跨境支付系統(tǒng)在合作區(qū)、澳門以及葡語國家的影響力。

??（二十一）提高外商直接投資匯兌便利程度。按照準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單模式簡化管理，提高兌換環(huán)節(jié)登記和兌換便利程度。外商投資企業(yè)在合作區(qū)開展境內(nèi)股權(quán)再投資（不得直接或間接投資房地產(chǎn)），被投資企業(yè)或股權(quán)出讓方無需辦理接收境內(nèi)再投資登記，進(jìn)一步簡化外商開展境內(nèi)股權(quán)投資手續(xù)。支持在合作區(qū)開展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點(diǎn)，在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為合作區(qū)內(nèi)符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務(wù)，無需開立人民幣資本金專用存款賬戶。

??（二十二）探索適應(yīng)市場(chǎng)需求新形態(tài)的跨境投資管理體系。優(yōu)化合格境外有限合伙人（QFLP）外匯管理體系，簡化外匯登記手續(xù)，拓寬資金境內(nèi)使用范圍，便利跨境資金匯兌。允許合作區(qū)內(nèi)合格境外有限合伙人按照余額管理模式自由匯出、匯入資金。推進(jìn)合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，拓寬合作區(qū)內(nèi)主體境外投資渠道，提高跨境金融資產(chǎn)配置能力。在廣東省統(tǒng)籌下給予合作區(qū)合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)基礎(chǔ)額度，每年可按一定規(guī)則向合作區(qū)單獨(dú)增發(fā)合格境內(nèi)有限合伙人額度。支持跨國企業(yè)集團(tuán)在合作區(qū)開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)跨國企業(yè)集團(tuán)在合作區(qū)規(guī)范開展跨國公司跨境資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)，提高統(tǒng)籌調(diào)配資金能力。

??（二十三）優(yōu)化外債管理。探索合并交易環(huán)節(jié)外債管理框架，對(duì)合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)（不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺(tái)，下同）實(shí)施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，提升外債資金匯兌便利化水平。支持合作區(qū)內(nèi)符合條件的非金融企業(yè)，在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，根據(jù)實(shí)際融資需要自主借用外債，逐步實(shí)現(xiàn)合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)外債項(xiàng)下完全可兌換。

??（二十四）提高跨境證券投融資匯兌便利程度。合作區(qū)內(nèi)符合條件的非金融企業(yè)境外上市、員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃、境外套期保值等外匯業(yè)務(wù)登記由銀行辦理，并簡化相關(guān)材料要求。合作區(qū)內(nèi)非金融企業(yè)資本金、外債、境外上市募集資金等資本項(xiàng)下收入可在企業(yè)經(jīng)營范圍內(nèi)自主使用。

??六、加強(qiáng)金融監(jiān)管合作

??（二十五）加強(qiáng)金融監(jiān)管。建立粵澳金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作機(jī)制，開展合作區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)研判和信息交流，探索推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)線索移送和跨境核查工作，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控。加強(qiáng)對(duì)合作區(qū)資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅和反走私監(jiān)管合作。構(gòu)建適應(yīng)合作區(qū)建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，有效履行屬地金融監(jiān)管職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)防控與金融改革創(chuàng)新相匹配。

??（二十六）探索跨境金融監(jiān)管創(chuàng)新。推動(dòng)完善創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管規(guī)則，研究建立跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管合作機(jī)制。加強(qiáng)合作區(qū)與澳門兩地金融管理部門人員交流，完善信息共享機(jī)制，協(xié)調(diào)解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問題。加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管科技的研究與應(yīng)用，探索開展相關(guān)試點(diǎn)項(xiàng)目。

??（二十七）加強(qiáng)金融法治保障。支持在合作區(qū)開展國際投資仲裁和調(diào)解，加快國際仲裁業(yè)務(wù)集聚，打造“商事調(diào)解+國際仲裁”一站式、多元化、國際化金融糾紛解決平臺(tái)。切實(shí)加強(qiáng)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)，進(jìn)一步完善粵澳金融糾紛調(diào)解合作工作機(jī)制。

??七、保障措施

??（二十八）加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)。堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿金融支持合作區(qū)開發(fā)建設(shè)全過程，把黨的政治優(yōu)勢(shì)、組織優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為合作區(qū)全面深化改革和擴(kuò)大開放的堅(jiān)強(qiáng)保障。

??（二十九）加強(qiáng)組織實(shí)施。各有關(guān)部門要加大賦權(quán)力度，加強(qiáng)督促檢查，及時(shí)總結(jié)評(píng)估，對(duì)效果好、風(fēng)險(xiǎn)可控的經(jīng)驗(yàn)，復(fù)制推廣至全國其他地區(qū)，如遇重大事項(xiàng)，及時(shí)按程序請(qǐng)示報(bào)告。支持合作區(qū)以清單式申請(qǐng)授權(quán)方式，在與澳門金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、跨境資金流動(dòng)等領(lǐng)域深化改革、擴(kuò)大開放。本意見涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場(chǎng)準(zhǔn)入開放和單獨(dú)優(yōu)惠待遇的措施，納入CEPA框架下實(shí)施。

??（三十）加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)。合作區(qū)出臺(tái)高層次金融人才專項(xiàng)扶持政策，支持引進(jìn)和培養(yǎng)現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)的國際高層次金融人才。深化合作區(qū)與澳門在金融人才培養(yǎng)方面的交流合作，鼓勵(lì)合作區(qū)與澳門聯(lián)合開展金融人才培訓(xùn)。

人民銀行

銀保監(jiān)會(huì)

證監(jiān)會(huì)

外匯局

廣東省人民政府

2023年2月17日