余杭農(nóng)商行被罰250萬元 涉房地產(chǎn)項目融資業(yè)務不審慎等

監(jiān)督眼 2022-12-23 10:14:57 來源:中國房地產(chǎn)網(wǎng)

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??12月21日,中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局公布一則行政處罰信息公開表,浙江杭州余杭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被罰款250萬元。

??主要違法違規(guī)事實(案由)涉及七點:一是房地產(chǎn)項目融資業(yè)務不審慎,向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項目發(fā)放貸款;二是個人二手住房按揭貸款管理不審慎,部分貸款被套取、借款人還款能力不足,貸款發(fā)生違約;三是流動資金貸款管理不審慎,資金被挪用于購房;四是個人貸款管理不審慎,資金被挪用于購房;五是流動資金貸款管理不審慎,資金被挪用于資本市場;六是在未掌握底層資產(chǎn)和資金真實投向的情況下,延長投資信托計劃期限不審慎;七是未能通過有效的內(nèi)控措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工違規(guī)保管客戶物品。

??張蕾、吳培華是對前述違法違規(guī)行為二直接負責的管理人員;傅興法對前述違法違規(guī)行為六負有直接領導責任,三人均被警告。

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